Federal Reserve Board erlässt Durchsetzungsmaßnahme gegen First of Murphysboro Corp.
Washington, D.C. – Der Federal Reserve Board hat heute eine Durchsetzungsmaßnahme gegen First of Murphysboro Corp. (die „Bank“) erlassen, ein staatlich zugelassenes, von der Federal Deposit Insurance Corporation („FDIC“) versichertes Finanzinstitut mit Sitz in Murphysboro, Illinois.
Die Durchsetzungsmaßnahme resultiert aus einer Untersuchung des Board, die feststellte, dass die Bank es versäumt hat, angemessene Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung („AML/CFT“) zu ergreifen. Insbesondere stellte die Untersuchung fest, dass die Bank:
- Es versäumt hat, ein effektives AML/CFT-Programm zu implementieren und aufrechtzuerhalten, das den komplexen Risikoprofilen der Bank Rechnung trägt.
- Es versäumt hat, Kunden angemessen zu identifizieren und zu überprüfen, einschließlich der Nichteinholung erforderlicher Informationen über die Identität von Kunden und den Zweck ihrer Geschäftsbeziehungen.
- Es versäumt hat, Transaktionen angemessen zu überwachen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden.
Die Durchsetzungsmaßnahme verlangt von der Bank, eine Reihe von Maßnahmen zu ergreifen, um ihre AML/CFT-Mängel zu beheben, darunter:
- Entwicklung und Implementierung eines verbesserten AML/CFT-Programms, das auf den komplexen Risikoprofilen der Bank basiert.
- Verbesserung der Verfahren zur Kundenidentifizierung und -prüfung.
- Verstärkung der Transaktionsüberwachung, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden.
Darüber hinaus hat der Board eine Geldstrafe in Höhe von 1 Million US-Dollar gegen die Bank verhängt.
„Die heutigen Maßnahmen sind eine Erinnerung an die Bedeutung, die der Board der Einhaltung von AML/CFT-Anforderungen beimisst“, sagte der Vorsitzende des Board, Jerome H. Powell. „Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass sie über angemessene Maßnahmen verfügen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.“
Die Durchsetzungsmaßnahme wurde vom Board im Rahmen seiner laufenden Bemühungen erlassen, die Sicherheit und Solidität des Finanzsystems zu gewährleisten.
Federal Reserve Board issues enforcement action with First of Murphysboro Corp.
Die KI hat uns die Nachricht überbracht.
Ich habe Google Gemini die folgende Frage gestellt, und hier ist die Antwort.
FRB einen neuen Artikel am 2024-12-03 16:00 mit dem Titel „Federal Reserve Board issues enforcement action with First of Murphysboro Corp.“. Bitte schreiben Sie einen ausführlichen Artikel über diese Nachricht, einschließlich aller relevanten Informationen. Die Antworten sollten auf Deutsch sein.
40